Кирилл Еськов (afranius) wrote,
Кирилл Еськов
afranius

Category:

Это ваще чо такоэ ?!?!

Пятерка новостей Яндекса:
"СМИ сообщили о просьбах банков обосновать переводы на 1 тыс. руб
-- https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5bfcf36a9a7947459a14a8e9?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Службы финансовых мониторингов начали звонить клиентам банков и требовать объяснений по финансовым операциям на сумму в 1 тыс. руб., пишет газета «Известия». Статья основана на рассказах трех человек, клиентов Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф Банка.
Все трое — жители Москвы. Одна из них, Анастасия, рассказала, что ей позвонили из Бинбанка и попросили обосновать «экономический смысл операции» на 1 тыс. руб. Банк сообщил, что иначе карта может быть аннулирована. Другой собеседник газеты, Николай, сказал, что переводил такую же сумму с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. «Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка», — пишут «Известия», уточняя, что после того как Николай предоставил документы, деньги были переведены.
Клиент Тинькофф Банка Виталий рассказал, что кредитная организация затребовала фотографии карт, с которых на его карточку были переведены деньги (также 1 тыс. руб.). При этом его карта до предоставления снимков была заблокирована.
-- https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5bfcf36a9a7947459a14a8e9?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах 1 тыс. рублей. Если граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции, их карту или счет могут заблокировать. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, рассказали «Известиям» пострадавшие. По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Впрочем, в Центробанке «Известиям» пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.
Клиентам российских кредитных организаций в этом месяце стали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать от них предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Как правило, это p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами.
-- https://iz.ru/816701/anastasiia-alekseevskikh/vyidet-blokom-banki-trebuiut-obosnovaniia-perevodov-na-tysiachu-rublei?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Это, как я понимаю, путинские мудрецы нашли способ борьбы с перечислениями навальновскому ФБК и независимым кандидатам, а также с оплатой "самозанятых"(тм) (для оплаты покупок на e-Bay сумма в 1000 рэ мелковата).

Ну, теперь осталось (с теми же Высокими Целями) только еще и запретить наличный оборот, чтоб уж привести всё в полное соответствие:
И он сделает то, что всем, малым и великим, богатым и нищим, свободным и рабам, положено будет начертание на правую руку их или на чело их,  И что никому нельзя будет ни покупать, ни продавать, кроме того, кто имеет это начертание, или имя зверя, или число имени его.
Апокалипсис св. Ап. Иоанна Богослова 13: 16-17

-------------------------------
УПДАТЕ
А вот и "разъяснения" подоспели:
--------
ЦБ опроверг массовые блокировки мелких переводов граждан
-- https://rg.ru/2018/11/27/cb-oproverg-massovye-blokirovki-melkih-perevodov-grazhdan.html?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Пресс-служба Сбербанка, комментируя эту информацию, подчеркнула, что банк блокирует операции по карте только в случае угрозы мошенничества.
"Сбербанку неизвестно о массовых блокировках карт или счетов клиентов.-- https://nation-news.ru/415590-sberbank-otreagiroval-na-pripisyvaemye-emu-ugrozy-zablokirovat-karty-klientov?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Тинькофф Банк заявил об отсутствии массовых блокировок переводов клиентов
-- https://iz.ru/817083/2018-11-27/tinkoff-bank-zaiavil-ob-otsutstvii-massovykh-blokirovok-perevodov-klientov?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop
------

"Что вы, что вы!  Какие такие МАССОВЫЕ расстрелы!  Вовсе даже они не массовые, спите спокойно!"


Впрочем, если ваши квартиры больше не ваши (и вас можно в любой момент можно из них вышвырнуть, безо всякой даже "реновации", просто из-за "муниципальных нужд) -- с какой стати ваши банковские вклады должны быть вашими?
Это путинские банки будут теперь решать: "ОБОСНОВАННЫЙ" (!! - sic!) вы кому-то отправляете перевод на тыщу рэ или нет
--https://rg.ru/2018/11/27/cb-oproverg-massovye-blokirovki-melkih-perevodov-grazhdan.html?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

----------------------
УПДАТЕ-2
Очевидно жи:

России угрожает тотальный отказ от банковских карт

Россияне начнут отказываться от банковских карт и переходить на наличные расчеты. К этому приведет необходимость отчитываться за получение денежных переводов. Российские банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на отправку даже небольших сумм — не более тысячи рублей. -
--
https://ura.news/articles/1036276934?utm_referrer=https%3A%2F%2Fzen.yandex.com

---------------------
УПДАТЕ-3
О, и до PayPal уже доебались!..
"Пользователи платежной системы PayPal жалуются на то, что компания блокирует их счета без объяснения причин. Россиян возмущает в том числе и то, что их просят отправить личные данные факсом.
--
https://ura.news/news/1052361096

Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 115 comments
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →
Ну, теперь осталось (с теми же Высокими Целями) только еще и запретить наличный оборот, чтоб уж привести всё в полное соответствие:

Ага. Коррекции популяции и дивнныйновыймир по дедушке Платону. А у вас-нас тут - полигон с бета-тестерами.

В общем-то не путинские мудрецы. Банки - вполне частные лица.

Частные у нас нынче только ларьки с шаурмой.
А всё остальное "частное" только в смысле "Приватизации прибыли при национализации убытков" (тм).

paladin_sveta

1 year ago

doctor_notes

1 year ago

paladin_sveta

1 year ago

n0mad0

1 year ago

Иван Иванов

1 year ago

n0mad0

1 year ago

Иван Иванов

1 year ago

n0mad0

1 year ago

Иван Иванов

1 year ago

n0mad0

1 year ago

Иван Иванов

1 year ago

vishniakov

1 year ago

paladin_sveta

1 year ago

vishniakov

1 year ago

paladin_sveta

1 year ago

vishniakov

1 year ago

meopemuk

1 year ago

scythean

1 year ago

meopemuk

1 year ago

anonim_legion

1 year ago

tzirechnoy

1 year ago

paladin_sveta

1 year ago

Andrew Lobanov

1 year ago

Griffon

1 year ago

thagastan

1 year ago

hansrudel

1 year ago

thagastan

1 year ago

Andrew Lobanov

1 year ago

Пока не звонили.
Однако темпы вставания с колен завораживают...
А мы им - шах-и-мат - военное положение! Утритесь, кацапы!

pyton

1 year ago

hansrudel

1 year ago

bbzhukov

1 year ago

van_der_moloth

1 year ago

doctor_notes

November 27 2018, 10:44:06 UTC 1 year ago Edited:  November 27 2018, 10:45:06 UTC

У сбера бывает.
Могут на ровном месте транзакцию или даже карточку заблокировать.
Один раз их удивило, что я перевел что-то на телефонный счет из Швейцарии, а накануне из Франции.
Тот еще был геморрой с разблокировкой, без телефона-то.
Еще было дело, когда я собственной жене со сберовского на сберовский счет перевел что-то в районе 200-300 тыс, сейчас не помню.
Тоже заблокировали.

doctor_notes's Journal

Account, Created on 15 May 2008
В цитате из Апокалипсиса отчётливо узнаются вживлённые электронные чипы.
Уже скоро, но нет, ещё не завтра.
Биометрия, скорее всего, чипования не потребует...

hansrudel

1 year ago

thagastan

1 year ago

bbzhukov

1 year ago

https://www.gazeta.ru/business/2018/11/27/12073453.shtml
Напомним, что в этом году президент РФ Владимир Путин подписал закон, расширяющий полномочия банков при противодействии хищению средств со счетов клиентов.
Теперь банки смогут на срок до двух рабочих дней блокировать кредитные карты и электронные переводы со счетов клиентов в случае возникновения подозрения на мошеннические действия и хищение средств.
По закону «оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признака осуществления списания денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». Такие признаки устанавливаются Банком России и публикуются на сайте регулятора.
= = = =
http://ivo.garant.ru/#/document/72064072/paragraph/1:1
Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента
(утв. приказом Банка России от 27 сентября 2018 г. N ОД-2525)

1. Совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках существления перевода денежных средств без согласия клиента . . .

2. Совпадение информации о параметрах устройств, с использованием которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств, с информацией о параметрах устройств . . . полученной из базы данных.

3. Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема проводимой операции (время (дни) осуществления операции, место осуществления операции, устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования, сумма осуществления операции, периодичность (частота) осуществления операций, получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по переводу денежных средств (осуществляемой клиентом деятельности).
= = = =

Третий пункт позволяет (требует?) заблокировать любую "необычно совершаемую" операцию.

Мораль:
Деньги ФБК, "New Times" и т.п. организациям следует переводить небольшими суммами регулярно.
Лучше ежемесячно.
;)
"Деньги ФБК, "New Times" и т.п. организациям следует переводить небольшими суммами регулярно."
А что, Госдеп и МПХ, этим лейбералам, уже перестали платить?

xs46bm52

1 year ago

nicksakva

1 year ago

tielestr

1 year ago

nicksakva

1 year ago

tielestr

1 year ago

Это уже несколько лет так.
Та же Альфа часто блокирует карты, если, например, проходит несколько платежей от разных корреспондентов в течении одного дня, независимо от сумм. Причем никто даже не звонит и ничего не просит, просто блокируется карта - и все. Или блокируются интернет-платежи, вывод наличных через банкомат остается. Особенно актуально это, если переводы идут с разных киви-кошельков или вебмани. ВТБ также этим очень любит заниматься, ну Сбер - понятно. А теперь, значит, еще и Тинькофф...
С этой проблемой постоянно сталкиваются те, кто играют в букмекерских конторах, онлайн-покеррумах и т.п, то есть, вынужден часто перекидывать деньги из одного места в другое для оптимизации финансовой стратегии.
Объяснений, как правило, никаких не дают, разблокировать карту можно только после личного визита в отделение банка и далеко не с первого раза, занимает разблокировка от недели до месяца. Неофициально говорят, что так борются с самозанятыми (пока этого слова еще не было - говорили, что с "неуплатой налогов" или "незаконным предпринимательством"). Логика в том, что кто может получать много платежей от разных корреспондентов? Тот, кто что-то продает: товары или услуги, рассылает по почте шерстяные носки или репетиторствует по скайпу.
Так что ничего нового.
Не совсем.
Всё, что вы говорите касалось ПОЛУЧАТЕЛЕЙ перевода.
Теперь взялись за ОТПРАВИТЕЛЕЙ.

moskvachenko

1 year ago

meopemuk

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

meopemuk

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

meopemuk

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

meopemuk

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

meopemuk

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

meopemuk

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

meopemuk

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

xs46bm52

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

xs46bm52

1 year ago

Чистой воды деза.
Вы ошибаетесь. Все так.

moskvachenko

1 year ago

moskvachenko

1 year ago

Anonymous

November 27 2018, 13:14:35 UTC 1 year ago

"Или воспрял из мрака и ничтожества поверженный еще дедами и прадедами Черный Нал?"
Похоже на борьбу с норкоманами.
Закладчики оперируют через системы карточных платежей, есличо.
Если через карту массово идут мелкие платежи (условно говоря, за несколько доз), то неудивительно, что банк начинает переживать.
Кому охота потом давать показания товарищу майору, зачем банковские менеджеры занимались финансированием наркотрафика.
Закладчики давно уже перешли на анонимные и полуанонимные системы платежей - вебмани, скрилл, пейпал, киви, яндекс-деньги и т.п. В последнее время, говорят, даже биткойнами уже начали оперировать. Персонифицированные карты использовать для этих целей очень уж глупо.
Так что наркотраффик канает только в качестве отмазки банков перед широкой общественностью - типа, вот мы такие молодцы, с наркобарыгами боремся, так что потерпите ради святого дела! На реальную причину блокировок и разбирательств он никак не тянет.

OPS1 T

1 year ago

meopemuk

1 year ago

joseph_k

1 year ago

Граждане научились использовать тор, прокси и впн. Время осваивать биткоины.
Это фейк от адептов криптовалют. Пытаются так вернуть былые котировки своих сраных биткойнов.
Это что, я со своего яндекс кошелька на свою карту в Сбере или с одной своей карты в Сбере на другую там же уже спокойно не могу 500 рублей перекинуть?
Перекинуть можете.
Но ответ на вопрос "А не имел ли ты, сукин сын, умысел на теракт?" (с) Шарапов - лучше заготовить заранее. А то мало ли...
Это уже требует междисциплинарного исследования на тему "Алгоритмы Яндекса как психотронный ГУЛАГ 21 века".
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →